アプローチ
朧の相談プロセス
01
初回ヒアリング
費用なし。ご状況とご希望を丁寧にお伺いします。
02
プラン選定
お客様の課題に最適なプランをご提案。費用も明示。
03
複数セッション
各プランに応じた回数の面談で、詳細を進めます。
04
書面でのお渡し
全ての提案を書面でご提示。ご家族にもご共有いただけます。
プラン 01
資産見直し相談プラン
現在お持ちの資産全体を丁寧に整理し、退職後の収入パターンに合ったバランスへ見直すためのプランです。国内外の保有状況・債券比率・税を意識した配置調整まで、認定アドバイザーが二回のセッション（合計約3時間）でご対応します。
含まれる内容
- 保有資産の包括的な評価・分析
- 退職後の収入に合ったリスク許容度の再設定
- 国内・国際保有状況の見直し
- 税を意識したリポジショニングの提案
- 書面による調整案のご提示
料金（税込）
¥37,000
プラン 02
年金生活設計サポート
毎月の年金収入と生活費の見通しを丁寧に整理します。医療費の変動・住宅維持・趣味の出費など、実生活に即した複数のシナリオを三回のセッションで策定し、詳細な計画書としてお渡しします。
含まれる内容
- 年金収入と月々の生活費の照合
- 潜在的な収支不足・余剰期間の把握
- 医療費・住宅維持・レジャー費の変動シミュレーション
- 三回のセッションによる丁寧な策定
- 詳細な生活設計書面のご提供
料金（税込）
¥138,000
プラン 03
相続・承継アドバイス
ご家族の将来を見据えた財産の引き継ぎを、法律専門家と連携しながらサポートします。遺言書の整備調整・受益者の見直し・家族間の対話ファシリテーションを含む四回の面談で、包括的な書類をご準備します。
含まれる内容
- 遺言書準備のコーディネート
- 税を意識した資産移転戦略の整理
- 受益者指定内容のレビューと見直し
- 家族間コミュニケーションのファシリテーション
- 法律専門家との必要時連携
- 四回の面談と包括的な文書作成
料金（税込）
¥200,000プラン比較
どのプランが合っていますか？
| 内容 | 資産見直し | 年金生活設計 | 相続・承継 |
|---|---|---|---|
| 資産全体の整理 | ✓ | ✓ | ✓ |
| 生活費・収支シミュレーション | — | ✓ | — |
| 遺言・相続の整備 | — | — | ✓ |
| 法律専門家との連携 | — | — | ✓ |
| セッション回数 | 2回 | 3回 | 4回 |
| 料金（税込） | ¥37,000 | ¥138,000 | ¥200,000 |
どのプランが適切かご不明な場合も、初回ヒアリング（費用なし）でご相談ください。お客様の状況を伺った上で、最適なプランをご提案します。
品質基準
全プラン共通の取り組み
情報管理の徹底
個人情報・資産情報は暗号化環境で厳重管理
書面での提案
全ての提案内容は書面でご提示。持ち帰り確認可
継続フォロー
プラン完了後の変化にも継続してご対応