主な強み
朧の６つの特長
専門性の高さ
退職後資産に特化した認定資格保持者が担当
完全独立の立場
特定商品への誘導なし。中立的な助言のみ
丁寧な対話
急かさず、一人ひとりのペースに寄り添う
書面での明示
提案内容は必ず書面でご提示。持ち帰り可能
専門家連携
税理士・弁護士・司法書士との信頼できるネットワーク
地域密着
長野市に根ざし、地域のお客様を深く理解
専門資格と経験
朧のアドバイザーは全員、CFP（ファイナンシャルプランナー上位資格）またはAFPの認定を保有しています。退職後資産管理という分野に特化して10年以上の実績を積み、毎年継続学習を実施しています。
- CFP・AFP認定保持者が全担当
- 退職後資産専門10年以上の実績
- 年次継続教育による知識更新
保有資格・認定
- CFP（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）
- AFP（アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナー）
- 宅地建物取引士（相続・不動産担当）
- 日本FP協会 正会員
体系的なプロセス
初回ヒアリングから最終書類のご提示まで、明確なステップで進めます。お客様は次に何が起こるかを常に把握でき、安心して進めていただけます。
- 01. 初回ヒアリング（費用なし）
- 02. 資産・状況の整理と分析
- 03. 提案内容の書面作成
- 04. ご説明・ご確認のセッション
- 05. 最終書類のご提示とご了承
サービスの丁寧さ
朧のサービスで最も大切にしているのは「急かさないこと」です。お客様が納得するまでご質問いただける環境を整え、服置した状態での意思決定を促します。
- 質問はいつでも、何回でも歓迎
- ご家族の同席も可能
- 書面は分かりやすい言葉で作成
明確な料金体系
朧はコンサルティングフィー型の料金体系を採用しています。商品の販売手数料に依存しないため、お客様の利益を最優先した提案が可能です。料金はご契約前に必ず書面でご提示します。
- 初回ヒアリングは費用なし
- 契約前に費用を明示
- 販売手数料からの独立
実績と成果
2014年の設立以来、300名以上のお客様の退職後資産管理をサポートしてきました。お客様からの紹介による新規依頼が全体の6割を占めており、信頼関係の継続を大切にしています。
- 2014年設立・10年以上の実績
- 累計相談件数 300名以上
- 紹介による新規依頼 約60%
他との違い
一般的な相談窓口との比較
| 比較項目 | 一般的な金融機関 | 朧 Oboro |
|---|---|---|
| 販売商品への依存 | なし | |
| 退職後専門の担当者 | ||
| 初回ヒアリング費用 | 様々 | なし |
| 書面による提案 | ||
| 専門家ネットワーク連携 | ||
| 個別担当者が一貫対応 | 担当変更あり |
独自の価値
朧だけの特徴
信州の地域文化を理解した提案
長野市に根ざすアドバイザーとして、地域の生活費水準・不動産事情・農地相続など、信州特有の課題に精通しています。
ご家族を含めた包括的サポート
必要に応じてご家族全員でのセッションを提供。相続や承継においては、家族間の対話を円滑に進めるファシリテーションも行います。
プラン完了後の継続相談
生活環境の変化・制度の改正・ご家族の状況変化に応じ、プラン完了後も継続的なご相談をお受けします。
分かりやすい言葉での説明
金融用語を使わず、日常の言葉でご説明することを徹底しています。理解できたと感じるまで何度でも丁寧にご説明します。
実績・表彰
受賞歴・認定実績
長野市での営業実績
累計相談件数
お客様満足度（5点満点）
紹介による新規依頼
2023年 長野FP協会
優秀相談事例認定
2022年 信州ビジネス表彰
地域貢献部門 選出
日本FP協会 正会員
倫理規程準拠認定